إيداع نقدي بالدينار العراقي

نظرة عامة

استلام مبالغ نقدية من الزبون أو من ينوب عنه وإيداعها في حسابه (جاري، توفير، توطين، شركات، حسابات موظفي المصرف) عبر شباك الصندوق. تبدأ المهمة بحضور المودع وتقديمه رقم الحساب والمبلغ النقدي.

منفّذ المهمة والنظام

الموافقات المطلوبة

1. حتى 5 ملايين دينار
   دون موافقة.
2. فوق 5 ملايين
   موافقة مسؤول العمليات النقدية (Head Teller) عبر النظام بعد تدقيق استمارة الإيداع الورقية.
3. فوق 10 ملايين
   لا يُمرَّر الإيداع إلا بعد موافقة موظف ارتباط غسل الأموال على مصادر الأموال.
4. فوق 15 مليون
   استمارة التصريح بالنقد المودع بتواقيع الزبون وموظف الإيداع ومسؤول خدمة الزبائن أو نائبه وموظف ارتباط غسل الأموال ومدير الفرع أو المعاون مع ختم الفرع.

خطوات التنفيذ

1. طلب رقم الحساب من الزبون، وإن لم يحفظه يوجَّه إلى خدمة الزبائن لاستخراجه، ثم إدخاله في شاشة الإيداع النقدي والبحث عنه.
2. التحقق من نوع الحساب (جاري ، توفير، شركات، توطين، حساب موظفي المصرف) واختيار الحساب الذي يرغب الزبون بالإيداع فيه.
3. التأكد من اسم صاحب الحساب الظاهر بالنظام ونسخه نصياً (نسخ) تجنباً لأخطاء الكتابة، ومطابقته مع المودع.
4. كتابة التفاصيل: إيداع نقدي بواسطة (اسم الشخص الحاضر). يجوز الإيداع من أي شخص (قريب من الدرجة الأولى) بخلاف السحب الذي يقتصر على صاحب الحساب أو وكيله.
5. في تبويب Additional: إدخال مصدر الأموال كما يصرح به الزبون (ادخار، تسديد قرض، استعلام، إصدار بطاقة، إيجارات، تقاعد...).
6. تعبئة حقل صلة المودع بصاحب الحساب (حقل إجباري: نفسه إذا كان صاحب الحساب، أو صديق/أقرباء) ثم حقل اسم المودع.
7. إذا تجاوز المبلغ 5 ملايين: طلب هوية المودع، وتنظيم استمارة الإيداع النقدي بالدينار (التاريخ، رقم الحساب، المبلغ، بواسطة، المجموع) وعرضها على مسؤول العمليات النقدية للتدقيق والموافقة بالنظام.
8. إذا تجاوز المبلغ 10 ملايين: استلام مستندات مصادر الأموال (فواتير أصلية، هوية تقاعد، عقود إيجار...) وإيصالها إلى موظف ارتباط غسل الأموال مع رقم الحساب، وانتظار موافقته قبل تمرير الإيداع (يسحب كشف الحساب ويقارن حجم الإيداع بالبروفايل).
9. إذا تجاوز المبلغ 15 مليون: يملأ الزبون بيده استمارة التصريح بالنقد المودع (الاسم، رقم الحساب، المبلغ، التاريخ، مصدر الأموال، اسم المودع وصلته بصاحب الحساب) وتُستوفى التواقيع الأربعة وختم الفرع.
10. عدّ المبلغ كاملاً بالماكينة أمام الزبون بحيث يظهر العدد على الشاشتين للطرفين، ووضع ليبل باسم الموظف على الرزم غير المكتملة وختم الرزم الكاملة بختمها (تحديد المسؤولية).
11. حفظ العملية (Save) وأخذ الموافقة وفق سقف المبلغ، وتسليم نسخة الوصل (الفيشة) للزبون وحفظ نسخة المصرف.

المستندات المطلوبة

• هوية المودع (إلزامية فوق 5 ملايين).
• مستندات مصادر الأموال الأصلية فوق 10 ملايين (فواتير، تقاعد، إيجارات...).
• استمارة الإيداع النقدي بالدينار (فوق 5 ملايين).
• استمارة التصريح بالنقد المودع (فوق 15 مليوناً).

الحدود والسقوف والعمولات

• إلى 5 ملايين دينار: حد الموظف دون موافقة.
• فوق ال 5 مليون دينار إلى 50 مليونا: موافقة مسؤول العمليات النقدية.
• فوق 50 مليوناً إلى مليار ونصف، موافقة مدير الفرع أو معاونه.
• ما زاد عن مليار ونص، يكون بموافقة الإدارة التنفيذية.

معلومات إضافية