صرف حوالة ويسترن يونيون الواردة

نظرة عامة

صرف الحوالات الواردة عبر ويسترن يونيون نقداً للمستفيد؛ الفرع يقتصر عمله على الاستلام (الصرف) ولا يرسل حوالات. تبدأ بحضور المستفيد شخصياً ومعه رقم الحوالة.

منفّذ المهمة والنظام

الموافقات المطلوبة

1. موافقة مسؤول العمليات النقدية على كل عملية بعد إعادة التدقيق. فحص Safe Watch لكل مستفيد قبل الصرف. فوق مليون دينار
   بيان رأي من قسم غسل الأموال قبل الصرف.

خطوات التنفيذ

1. استلام رقم الحوالة MTCN (ثمانية أرقام) من المستفيد شخصياً مع هويته الأصلية: جواز نافذ حصراً، وإن كان منتهياً فالبطاقة الموحدة الأصلية (لا يقبل الاستنساخ).
2. سؤال الزبون: من المرسل؟ من أي بلد؟ ما صلته بك؟ كم المبلغ المتوقع؟ وتسجيل الإجابات في استمارة الويسترن اليدوية (رقم الحوالة، اسم المرسل، البلد، المبلغ بالدينار، عنوان المستلم وهاتفه).
3. استنساخ الهوية وإرسال الاسم إلى موظف ارتباط غسل الأموال لفحص Safe Watch؛ عند وجود تطابق/حجز أموال لا تُصرف الحوالة ولا يُفصح للزبون عن السبب (يكتفى بعبارة: الحوالة لم تقبل بالنظام).
4. إدخال الصرف في بوابة ويسترن (Pay Out): نوع الهوية (وطنية أو جواز نافذ) ورقمها، بيانات المستلم، الغرض (على سبيل المثال: هدية/إعالة)، الصلة، العنوان بالإنجليزية (دار/محلة/زقاق أو أقرب نقطة دالة)، ورقم الهاتف (يُدخل في حقلي الهاتف والموبايل).
5. التحقق من تطابق اسم المستلم ثلاثياً مع ما سجله المرسل؛ تعليمات البنك المركزي والمصرف توجب الاسم الثلاثي وإن كان نظام ويسترن العالمي يكتفي بالاسم واللقب. عند النقص يُطلب من الزبون مخاطبة المرسل لتعديل الاسم قبل الصرف.
6. قراءة الصافي بالدينار الذي يعرضه النظام (بسعر نحو 1310 والعمولة مستقطعة سلفاً)، مع ترحيل كسور الفلس إلى خانة الأجور (التقريب لأقرب 250 ديناراً تقليلاً للخسائر).
7. طباعة نسختين من الوصل: واحدة للزبون وواحدة للملف بتوقيع الزبون، وتسليم النقد المعدود بالماكينة أمامه.
8. ترحيل الحوالة في iMal (الحوالة الواردة - ويسترن): المبلغ المدفوع، الأجور = كسور الفلس، لأمر (اسم المستلم)، وإدخال MTCN وبلد الإرسال في الحقول الإضافية بحيث يطابق المجموع مبلغ الحوالة، ثم الحفظ وتدوين رقم التحويل Transaction على الاستمارة اليدوية.
9. تسليم الأضبارة (الاستمارة والمستنسخات والوصل) لمسؤول العمليات النقدية الذي يعيد التدقيق على النظام، يمنح الموافقة، يسحب القيد، يطبعه ويختمه ويوقعه ثم يحيله للأرشفة.

المستندات المطلوبة

• رقم MTCN بحوزة المستفيد شخصياً.
• جواز نافذ أو بطاقة موحدة أصلية.
• استمارة الويسترن اليدوية.
• النماذج والسجلات
• استمارة معلومات حوالة ويسترن (يدوية).
• وصل الصرف بنسختين.

الحدود والسقوف والعمولات

• فوق مليون دينار: بيان رأي وجوبي من قسم غسل الأموال قبل الصرف.

معلومات إضافية