تحديث بيانات الزبون الحالي (KYC)

نظرة عامة

تحديث بيانات زبون قائم لأسباب متعددة: تغيير هاتف أو سكن أو جهة عمل، انتهاء البطاقة، أو كشرط إلزامي قبل منح قرض، ويعامل معاملة فتح حساب من حيث الاستمارات والمستمسكات.

منفّذ المهمة والنظام

الموافقات المطلوبة

1. التواقيع اليدوية
   مدير الفرع أو المعاون على الاستمارات؛ الموافقة بالنظام: مسؤول خدمة الزبائن بعد التأكد والتدقيق. وللتحديث المرتبط بقرض: تأييد موقع من موظف الخدمة بأن الحساب حُدِّث (ورقة قسم الائتمان).

خطوات التنفيذ

1. استقبال طلب التحديث وسؤال الزبون عن الغرض وتدوينه في الاستمارة (كما يسأل عن الغرض عند الفتح).
2. تقديم استمارة التحديث (ذات استمارة فتح الحساب) وطلب المستمسكات الأصلية كاملة حتى لو سبق تقديمها عند الفتح؛ فالتحديث توثيق بأن المستمسكات الأصلية عاينتها الموظف بتاريخه.
3. مراجعة البيانات القديمة وتعديل المتغير منها: هوية قديمة صارت موحدة، بطاقة سكن جديدة (التصليح صار منصور مثلاً)، رقم هاتف قديم (كورك) استبدل بآسيا أو أثير، فاتورة أجور تغيَّر مبلغها؛ والثابت يبقى كما هو.
4. للتحديث المرتبط بقرض: يكون التحديث شاملاً إلزامياً بالمستمسكات الأصلية لأن البيانات ترفع إلى نظام CBS ويُبنى عليها منح القرض والضمانات (دفتر الصكوك وغيره)، ويضاف النشاط الجديد إن استجد (موطَّن أخذ سلفة تجارية مثلاً).
5. إدخال التحديث في iMal، واستيفاء التواقيع والموافقات.
6. إحالة الأوراق للأرشفة ضمن إضبارة الزبون؛ وتحديثات زبائن الفروع الأخرى ترسل أوراقها للفرع الأم عبر الإدارية (لا صلاحية أرشفة عليها محلياً).

المستندات المطلوبة

• المستمسكات الأصلية كاملة (موحدة، سكن، وما يخص جهة العمل).
• النماذج والسجلات
• استمارة التحديث (استمارة فتح الحساب ذاتها).
• ورقة تأييد التحديث لقسم الائتمان عند القروض.

معلومات إضافية