مراجعة تنبيهات نظام مكافحة غسل الأموال اليومية ومعالجتها

نظرة عامة

معالجة التنبيهات اليومية الواردة على نظام التنبيهات عن إيداعات وسحوبات ومناقلات اليوم السابق، بجمع المعززات وإغلاق كل تنبيه موثقاً.

منفّذ المهمة والنظام

الموافقات المطلوبة

1. الإغلاق بصلاحية الموظف؛ غير المحسوم يرفع بيان رأي.

خطوات التنفيذ

1. الدخول اليومي إلى النظام واستعراض تنبيهات اليوم السابق: إيداعات، سحوبات (نقدية ومن الصراف الآلي)، مناقلات داخلية، معاملات كبيرة، ودائع ثابتة (تحويل عام).
2. لكل تنبيه: فتح Customer Key والاطلاع على السيناريوهات المتحققة على الزبون (قد تبلغ ثلاثة سيناريوهات لمودع 150 مليوناً).
3. سحب كشف الحساب من iMal ومراجعة البروفايل (Front Office Maintenance): العمل، الدخل الشهري، آخر تحديث.
4. جمع المعززات: من مجلد مصادر الأموال إن سبق ورودها، أو من أرشيف Laserfiche (البحث بالاسم أو رقم الحساب يستخرج مرفقات الإيداع المؤرشفة)، أو بمخاطبة الفرع المعني إيميلاً بطلب معززات الإيداع فيرد بما لديه (فواتير، عقود، حسابات ختامية رابحة).
5. إغلاق تنبيه الإيداع: إرفاق المستندات (Attachment) مع شرح وافٍ (بعد الاطلاع على عملية الإيداع فهي عن مبيعات بموجب عقود وحسب المرفقات)، ثم Steps فNext، ثم إعادة كتابة الشرح ذاته في Edit Note، ثم Create فيغلق التنبيه بتصنيف False Positive.
6. تنبيهات السحب: تُغلق بالشرح في النوت (نوع الحساب ومصدر الأرصدة المودعة سابقاً) دون حاجة فعلية لمرفق.
7. غير المحسوم: يبقى Under Investigation مع متابعة (كشوفات دورية وتذكير الفرع المعني والزبون)، وقد يترتب عليه ميمو أو إيقاف أو بيان رأي.

المستندات المطلوبة

• معززات الإيداع (فواتير، عقود، حسابات ختامية).

معلومات إضافية