-
CO-01 إيداع نقدي بالدينار العراقي العمليات النقدية مغطاة
استلام مبالغ نقدية من الزبون أو من ينوب عنه وإيداعها في حسابه (جاري، توفير، توطين، شركات، حسابات موظفي المصرف) عبر شباك الصندوق. تبدأ المهمة بحضور المودع وتقديمه رقم الح…
تطابق في: العنوان
-
CO-02 إيداع نقدي بالدولار الأمريكي العمليات النقدية مغطاة
استلام مبالغ نقدية من الزبون أو من ينوب عنه وإيداعها في حسابه (جاري، توفير، شركات، حسابات موظفي المصرف) عبر شباك الصندوق. تبدأ المهمة بحضور المودع وتقديمه رقم الحساب وال…
تطابق في: العنوان
-
BO-04 صيانة ملف الزبون وأرشفة المستندات الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
أرشفة إلكترونية وورقية مزدوجة لكل مستندات الفرع: استمارات فتح وتحديث الحسابات فور إنجازها، والمستندات اليومية للعمليات نهاية الدوام.
تطابق في: المحتوى
-
BO-07 إعداد حزمة معاملات نهاية اليوم (المستندات اليومية) الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
تجميع مستندات عمليات اليوم كاملة من الكوادر وفرزها وأرشفتها على Laserfiche وخزنها ورقياً — تنجز صباح اليوم التالي لليوم المعني.
تطابق في: المحتوى
-
BO-09 إعداد الكتب الرسمية والتأييدات المصرفية وكتب الإيداعات المحجوزة الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
إعداد جميع الكتب الرسمية الصادرة عن المصرف لزبائن كل الفروع مركزياً في الفرع الرئيسي: تأييدات السفارات والأرصدة والحسابات المصرفية، صحة الصدور، أجوبة الدوائر الرسمية (الض…
تطابق في: المحتوى
-
CO-09 إجراء إغلاق الخزينة والتسوية اليومية العمليات النقدية مغطاة
إعادة النقد من صناديق التلرات إلى الخزينة نهاية الدوام، ومطابقة الرصيد الفعلي مع النظام فئةً بفئة، وغلق اليوم المصرفي.
تطابق في: المحتوى
-
CS-05 طلب إغلاق حساب خدمة الزبائن مغطاة
غلق حساب الزبون بطلبه المباشر أو ضمن معاملة براءة ذمة لحسابات توطين الرواتب (وهي الأكثر)، ويشترط تصفير الحساب وإبراء الذمة من كل الالتزامات، ويشمل أي زبون حسب طلبه أو شر…
تطابق في: المحتوى
-
CS-19 استقطاع العمولات الإضافية خدمة الزبائن مغطاة
استيفاء العمولات غير المستقطعة آلياً (براءة الذمة، صك الكاونتر، العمولات بين الفروع، إيداع الفئات الصغيرة، تأييد الحساب أو الرصيد، غلق الحساب، فتح حساب الشركات...) وترحيل…
تطابق في: المحتوى
-
LN-04 إجراءات التسوية المبكرة وإطفاء القرض (براءة الذمة) القروض الشخصية مغطاة
عند رغبة الزبون بسداد قرضه (أو الأقساط المتبقية عليه) بالكامل قبل مواعيد استحقاقها، يحتسب قسم الائتمان مبلغ التسوية المبكرة بخصم نسبة من الفائدة المتبقية، ويسدد الزبون ا…
تطابق في: المحتوى
-
CO-13 إصدار وإلغاء الصك المصدق والسفتجة العمليات النقدية مغطاة
تصديق صك الزبون (المصدق) أو تحرير صك مصرفي بالنيابة عنه (السفتجة) لمن لا يملك دفتر صكوك، وذلك ضماناً لعقود ومناقصات مع جهات مستفيدة، مع حجز المبلغ لدى المصرف.
تطابق في: المحتوى
-
ADM-08 إصدار خطابات الضمان — دور الفرع والتصعيد لقسم الشركات الإدارة الداخلية للفرع مغطاة
يقتصر دور الفرع في إصدار خطابات الضمان على استلام طلب الزبون وتجهيز الملف والمستندات المساندة ورفعها إلى قسم شؤون الفروع بالمقر الرئيسي، ولا يصدر أي خطاب ضمان مباشرة من …
تطابق في: المحتوى
-
AML-01 التصعيد إلى قسم الإبلاغ بالإدارة العامة (بيانات الرأي) الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
رفع الحالات الموجبة إلى قسم الإبلاغ/غسل الأموال بالإدارة العامة بطلب بيان رأي، وتنفيذ ما يرد من إجراءات (تمرير، Memo، إيقاف الحساب).
تطابق في: المحتوى
-
AML-02 توثيق مصادر الأموال للمعاملات النقدية الكبيرة الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
التحقق من مصادر أموال الإيداعات التي تتجاوز 10 ملايين دينار قبل تمريرها، وأرشفة المعززات لاستخدامها في غلق تنبيهات النظام لاحقاً.
تطابق في: المحتوى
-
AML-04 مراجعة تنبيهات نظام مكافحة غسل الأموال اليومية ومعالجتها الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
معالجة التنبيهات اليومية الواردة على نظام التنبيهات عن إيداعات وسحوبات ومناقلات اليوم السابق، بجمع المعززات وإغلاق كل تنبيه موثقاً.
تطابق في: المحتوى
-
CO-03 سحب نقدي بالدينار العراقي العمليات النقدية مغطاة
صرف نقد من حساب الزبون عبر الشباك، سحباً مباشراً من حسابات التوفير أو بموجب صك من الحسابات الجارية. تبدأ بطلب الزبون وتقديم هويته.
تطابق في: المحتوى
-
CO-04 سحب نقدي بالدولار الأمريكي العمليات النقدية مغطاة
صرف نقد من حساب الزبون عبر الشباك، سحباً مباشراً من حسابات التوفير أو بموجب صك من الحسابات الجارية. تبدأ بطلب الزبون وتقديم هويته.
تطابق في: المحتوى
-
CO-08 إجراء فتح الخزينة العمليات النقدية مغطاة
فتح خزينة الفرع صباحاً وتجهيز صناديق التلرات بالنقد قبل استقبال الزبائن.
تطابق في: المحتوى
-
CS-02 فتح حساب شركات / أعمال خدمة الزبائن مغطاة
فتح حسابات الشركات المحلية والأجنبية (بما فيها زبائن VIP)، ويستلزم اكتمال ملف الشركة القانوني منذ التأسيس حتى تاريخه وحضور المدير المفوض وفحص جميع الأطراف على قوائم الحظ…
تطابق في: المحتوى
-
LN-08 آلية صرف قرض الطاقة الشمسية على مرحلتين (25% / 75%) والتحقق الميداني القروض الشخصية مغطاة
يختلف صرف قرض الطاقة الشمسية جوهرياً عن القروض الشخصية الأخرى؛ فالزبون لا يستلم المبلغ نقداً أو للتصرف به مباشرة، بل يُحوَّل على مرحلتين إلى الشركة المنفذة للمنظومة: 25% فور …
تطابق في: المحتوى