-
AML-02 توثيق مصادر الأموال للمعاملات النقدية الكبيرة الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
التحقق من مصادر أموال الإيداعات التي تتجاوز 10 ملايين دينار قبل تمريرها، وأرشفة المعززات لاستخدامها في غلق تنبيهات النظام لاحقاً.
تطابق في: العنوان
-
AML-01 التصعيد إلى قسم الإبلاغ بالإدارة العامة (بيانات الرأي) الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
رفع الحالات الموجبة إلى قسم الإبلاغ/غسل الأموال بالإدارة العامة بطلب بيان رأي، وتنفيذ ما يرد من إجراءات (تمرير، Memo، إيقاف الحساب).
تطابق في: المحتوى
-
AML-04 مراجعة تنبيهات نظام مكافحة غسل الأموال اليومية ومعالجتها الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
معالجة التنبيهات اليومية الواردة على نظام التنبيهات عن إيداعات وسحوبات ومناقلات اليوم السابق، بجمع المعززات وإغلاق كل تنبيه موثقاً.
تطابق في: المحتوى
-
CO-01 إيداع نقدي بالدينار العراقي العمليات النقدية مغطاة
استلام مبالغ نقدية من الزبون أو من ينوب عنه وإيداعها في حسابه (جاري، توفير، توطين، شركات، حسابات موظفي المصرف) عبر شباك الصندوق. تبدأ المهمة بحضور المودع وتقديمه رقم الح…
تطابق في: المحتوى
-
CO-02 إيداع نقدي بالدولار الأمريكي العمليات النقدية مغطاة
استلام مبالغ نقدية من الزبون أو من ينوب عنه وإيداعها في حسابه (جاري، توفير، شركات، حسابات موظفي المصرف) عبر شباك الصندوق. تبدأ المهمة بحضور المودع وتقديمه رقم الحساب وال…
تطابق في: المحتوى
-
ADM-08 إصدار خطابات الضمان — دور الفرع والتصعيد لقسم الشركات الإدارة الداخلية للفرع مغطاة
يقتصر دور الفرع في إصدار خطابات الضمان على استلام طلب الزبون وتجهيز الملف والمستندات المساندة ورفعها إلى قسم شؤون الفروع بالمقر الرئيسي، ولا يصدر أي خطاب ضمان مباشرة من …
تطابق في: المحتوى
-
AML-03 فحص القوائم (سيف واتش) — التحقق من الزبون الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
فحص أسماء الزبائن على قوائم الحظر والحجز عبر نظام Safe Watch Scanner قبل صرف حوالات ويسترن يونيون، وهو مدمج أيضاً ضمن CRM لفتح الحسابات على مستوى القسم.
تطابق في: المحتوى
-
AML-05 موافقة الامتثال على إصدار البطاقات (الإصدار الأول) الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
تدقيق إضبارة الزبون ومنح موافقة الامتثال قبل إصدار البطاقة له لأول مرة؛ أما إعادة الإصدار فلا تمر بموظف الارتباط.
تطابق في: المحتوى
-
CO-06 صرف حوالة ويسترن يونيون الواردة العمليات النقدية مغطاة
صرف الحوالات الواردة عبر ويسترن يونيون نقداً للمستفيد؛ الفرع يقتصر عمله على الاستلام (الصرف) ولا يرسل حوالات. تبدأ بحضور المستفيد شخصياً ومعه رقم الحوالة.
تطابق في: المحتوى
-
CS-06 طلب بطاقة خصم مباشر — إصدار جديد خدمة الزبائن مغطاة
إصدار بطاقة لأول مرة لزبون فاتح حساب (توطين أو جاري أو توفير)، فورياً داخل الفرع أو عبر الشركة المصدرة.
تطابق في: المحتوى
-
ADM-02 إجراء إغلاق الفرع اليومي الإدارة الداخلية للفرع مغطاة
انتهاء يوم العمل بعد غلق الخزينة والمطابقة النهائية؛ البقاء بعد الدوام مضبوط بموافقات.
تطابق في: المحتوى
-
BO-04 صيانة ملف الزبون وأرشفة المستندات الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
أرشفة إلكترونية وورقية مزدوجة لكل مستندات الفرع: استمارات فتح وتحديث الحسابات فور إنجازها، والمستندات اليومية للعمليات نهاية الدوام.
تطابق في: المحتوى
-
BO-08 الطباعة المركزية لدفاتر الصكوك والسفتجة وصكوك الكاونتر وتجهيز الفروع الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
طباعة جميع دفاتر الصكوك بأنواعها (أفراد دينار/دولار، شركات دينار/دولار، دفاتر القروض، السفتجة، الكاونتر شيك) مركزياً في الفرع الرئيسي وتجهيز الفروع كافة بها.
تطابق في: المحتوى
-
BO-09 إعداد الكتب الرسمية والتأييدات المصرفية وكتب الإيداعات المحجوزة الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
إعداد جميع الكتب الرسمية الصادرة عن المصرف لزبائن كل الفروع مركزياً في الفرع الرئيسي: تأييدات السفارات والأرصدة والحسابات المصرفية، صحة الصدور، أجوبة الدوائر الرسمية (الض…
تطابق في: المحتوى
-
CO-05 التعامل مع العملة المزورة العمليات النقدية مغطاة
فحص النقد المستلم للكشف عن التزوير والتلف قبل قبوله في الصندوق.
تطابق في: المحتوى
-
CS-01 فتح حساب فردي — حساب توفير أو جاري خدمة الزبائن مغطاة
فتح حساب جارٍ لزبون فرد بطلب مباشر منه. الإجراء مطابق تقريباً لإجراء فتح حساب التوفير باستثناء فارقين جوهريين: إلزامية جواز السفر (اختياري في حساب التوفير)، واختلاف مستندا…
تطابق في: المحتوى
-
CS-02 فتح حساب شركات / أعمال خدمة الزبائن مغطاة
فتح حسابات الشركات المحلية والأجنبية (بما فيها زبائن VIP)، ويستلزم اكتمال ملف الشركة القانوني منذ التأسيس حتى تاريخه وحضور المدير المفوض وفحص جميع الأطراف على قوائم الحظ…
تطابق في: المحتوى
-
CS-13 طلب حوالة داخلية (RTGS) خدمة الزبائن مغطاة
تحويل أموال من حساب الزبون إلى مستفيد لدى أي مصرف داخل العراق عبر نظام RTGS للبنك المركزي؛ التحويل يمر بالإدارة العامة للمصرف المستفيد (بخلاف الـACH الذي يصل للفرع مباشر…
تطابق في: المحتوى
-
CS-14 طلب حوالة خارجية (سويفت) خدمة الزبائن مغطاة
تنفيذ الحوالات الخارجية الصادرة عبر البنوك المراسلة (فرع دبي للدرهم، ARS Bank لليورو...)، بالاستقطاع من حساب الدولار للزبون وتحويله بعملة الوجهة وفق سعر صرف قسم الخزينة …
تطابق في: المحتوى
-
CS-15 طلب حوالة داخلية عبر المقاصة الإلكترونية (ACH / سي تي — المصارف الحكومية) خدمة الزبائن مغطاة
حوالة داخلية بين المصارف داخل العراق مخصصة للمصارف الحكومية حصراً (الرافدين، الرشيد، النهرين، الصناعي، العقاري)؛ تصل مباشرة إلى فرع المستفيد (لكثرة فروعها) بخلاف RTGS الذ…
تطابق في: المحتوى
-
CS-21 فتح حساب إضافي لزبون قائم خدمة الزبائن مغطاة
فتح GL إضافي (جاري، توفير، توطين) حسب طلب الزبون.
تطابق في: المحتوى