-
AML-01 التصعيد إلى قسم الإبلاغ بالإدارة العامة (بيانات الرأي) الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
رفع الحالات الموجبة إلى قسم الإبلاغ/غسل الأموال بالإدارة العامة بطلب بيان رأي، وتنفيذ ما يرد من إجراءات (تمرير، Memo، إيقاف الحساب).
تطابق في: المحتوى
-
AML-02 توثيق مصادر الأموال للمعاملات النقدية الكبيرة الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
التحقق من مصادر أموال الإيداعات التي تتجاوز 10 ملايين دينار قبل تمريرها، وأرشفة المعززات لاستخدامها في غلق تنبيهات النظام لاحقاً.
تطابق في: المحتوى
-
AML-04 مراجعة تنبيهات نظام مكافحة غسل الأموال اليومية ومعالجتها الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
معالجة التنبيهات اليومية الواردة على نظام التنبيهات عن إيداعات وسحوبات ومناقلات اليوم السابق، بجمع المعززات وإغلاق كل تنبيه موثقاً.
تطابق في: المحتوى
-
AML-05 موافقة الامتثال على إصدار البطاقات (الإصدار الأول) الامتثال ومكافحة غسل الأموال مغطاة
تدقيق إضبارة الزبون ومنح موافقة الامتثال قبل إصدار البطاقة له لأول مرة؛ أما إعادة الإصدار فلا تمر بموظف الارتباط.
تطابق في: المحتوى
-
BO-05 فتح تذكرة طلب على نظام التذاكر (Q) الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
رفع طلبات الدعم والتجهيز والصلاحيات إلكترونياً؛ كل موظف يرفع تذكرته بنفسه من الـ domain الخاص به على حاسبته.
تطابق في: المحتوى
-
BO-07 إعداد حزمة معاملات نهاية اليوم (المستندات اليومية) الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
تجميع مستندات عمليات اليوم كاملة من الكوادر وفرزها وأرشفتها على Laserfiche وخزنها ورقياً — تنجز صباح اليوم التالي لليوم المعني.
تطابق في: المحتوى
-
BO-08 الطباعة المركزية لدفاتر الصكوك والسفتجة وصكوك الكاونتر وتجهيز الفروع الخدمات المركزية والدعم الإداري مغطاة
طباعة جميع دفاتر الصكوك بأنواعها (أفراد دينار/دولار، شركات دينار/دولار، دفاتر القروض، السفتجة، الكاونتر شيك) مركزياً في الفرع الرئيسي وتجهيز الفروع كافة بها.
تطابق في: المحتوى
-
CO-01 إيداع نقدي بالدينار العراقي العمليات النقدية مغطاة
استلام مبالغ نقدية من الزبون أو من ينوب عنه وإيداعها في حسابه (جاري، توفير، توطين، شركات، حسابات موظفي المصرف) عبر شباك الصندوق. تبدأ المهمة بحضور المودع وتقديمه رقم الح…
تطابق في: المحتوى
-
CO-02 إيداع نقدي بالدولار الأمريكي العمليات النقدية مغطاة
استلام مبالغ نقدية من الزبون أو من ينوب عنه وإيداعها في حسابه (جاري، توفير، شركات، حسابات موظفي المصرف) عبر شباك الصندوق. تبدأ المهمة بحضور المودع وتقديمه رقم الحساب وال…
تطابق في: المحتوى
-
CO-03 سحب نقدي بالدينار العراقي العمليات النقدية مغطاة
صرف نقد من حساب الزبون عبر الشباك، سحباً مباشراً من حسابات التوفير أو بموجب صك من الحسابات الجارية. تبدأ بطلب الزبون وتقديم هويته.
تطابق في: المحتوى
-
CO-04 سحب نقدي بالدولار الأمريكي العمليات النقدية مغطاة
صرف نقد من حساب الزبون عبر الشباك، سحباً مباشراً من حسابات التوفير أو بموجب صك من الحسابات الجارية. تبدأ بطلب الزبون وتقديم هويته.
تطابق في: المحتوى
-
CO-06 صرف حوالة ويسترن يونيون الواردة العمليات النقدية مغطاة
صرف الحوالات الواردة عبر ويسترن يونيون نقداً للمستفيد؛ الفرع يقتصر عمله على الاستلام (الصرف) ولا يرسل حوالات. تبدأ بحضور المستفيد شخصياً ومعه رقم الحوالة.
تطابق في: المحتوى
-
CO-08 إجراء فتح الخزينة العمليات النقدية مغطاة
فتح خزينة الفرع صباحاً وتجهيز صناديق التلرات بالنقد قبل استقبال الزبائن.
تطابق في: المحتوى
-
CO-09 إجراء إغلاق الخزينة والتسوية اليومية العمليات النقدية مغطاة
إعادة النقد من صناديق التلرات إلى الخزينة نهاية الدوام، ومطابقة الرصيد الفعلي مع النظام فئةً بفئة، وغلق اليوم المصرفي.
تطابق في: المحتوى
-
CO-10 تعزيز صندوق التلر أثناء الدوام العمليات النقدية مغطاة
تجهيز التلر بالنقد عند نفاده أثناء الدوام وإرجاع الفائض، بذات ضوابط الصادر الصباحي.
تطابق في: المحتوى
-
CO-11 تغذية أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالفرع العمليات النقدية مغطاة
يتولى الفرع تغذية أجهزة الصراف الآلي الخاصة بدءاً من مراقبة أرصدة الأجهزة، مروراً بطلب الموافقة من إدارة السيولة وتجهيز الفئات النقدية، وصولاً إلى تعبئة الكاسيتات فعلياً وتس…
تطابق في: المحتوى
-
CO-12 استلام ومعالجة صكوك المقاصة (مسحوبة على مصارف أخرى) العمليات النقدية مغطاة
صكوك مسحوبة على مصارف أخرى (أغلبها حكومية: الرافدين والرشيد وحسابات المحافظات) يودعها زبائن المصرف للتحصيل عبر نظام المقاصة الإلكترونية للبنك المركزي (ACH). تُعد لدى المص…
تطابق في: المحتوى
-
CO-13 إصدار وإلغاء الصك المصدق والسفتجة العمليات النقدية مغطاة
تصديق صك الزبون (المصدق) أو تحرير صك مصرفي بالنيابة عنه (السفتجة) لمن لا يملك دفتر صكوك، وذلك ضماناً لعقود ومناقصات مع جهات مستفيدة، مع حجز المبلغ لدى المصرف.
تطابق في: المحتوى
-
CO-14 إصدار صك الكاونتر العمليات النقدية مغطاة
تمكين صاحب الحساب الجاري الذي لا يملك دفتر صكوك من السحب النقدي؛ إذ لا يجوز السحب من الجاري إلا بصك، فيحرر المصرف له صك كاونتر باسمه أو باسم شركته حصراً (لا يصدر لحامله).
تطابق في: المحتوى
-
CO-15 التحويل النقدي بين الفروع (خزينة إلى خزينة) العمليات النقدية مغطاة
تغذية خزائن الفروع نقداً من خزينة الفرع الرئيسي بموجب طلبات قسم إدارة السيولة، وبنقل مؤمَّن عبر سيارة النقد.
تطابق في: المحتوى
-
CO-16 استشهاد عدم الدفع (اعتراض الصك) العمليات النقدية مغطاة
إصدار شهادة رسمية للمستفيد من صك لم يُصرف (لعدم كفاية الرصيد أو خمول الحساب أو مخالفات شكلية) ليتمكن من المطالبة القانونية لدى مركز شرطة أو محكمة.
تطابق في: المحتوى
-
CS-01 فتح حساب فردي — حساب توفير أو جاري خدمة الزبائن مغطاة
فتح حساب جارٍ لزبون فرد بطلب مباشر منه. الإجراء مطابق تقريباً لإجراء فتح حساب التوفير باستثناء فارقين جوهريين: إلزامية جواز السفر (اختياري في حساب التوفير)، واختلاف مستندا…
تطابق في: المحتوى
-
CS-02 فتح حساب شركات / أعمال خدمة الزبائن مغطاة
فتح حسابات الشركات المحلية والأجنبية (بما فيها زبائن VIP)، ويستلزم اكتمال ملف الشركة القانوني منذ التأسيس حتى تاريخه وحضور المدير المفوض وفحص جميع الأطراف على قوائم الحظ…
تطابق في: المحتوى
-
CS-03 تحديث بيانات الزبون الحالي (KYC) خدمة الزبائن مغطاة
تحديث بيانات زبون قائم لأسباب متعددة: تغيير هاتف أو سكن أو جهة عمل، انتهاء البطاقة، أو كشرط إلزامي قبل منح قرض، ويعامل معاملة فتح حساب من حيث الاستمارات والمستمسكات.
تطابق في: المحتوى
-
CS-04 فتح وديعة لأجل خدمة الزبائن مغطاة
ربط وديعة ثابتة لزبون لديه حساب ورصيد يغطيها، بمدة يحددها الزبون، مع فائدة شهرية تنزل في حسابه الجاري أو التوفير.
تطابق في: المحتوى
-
CS-05 طلب إغلاق حساب خدمة الزبائن مغطاة
غلق حساب الزبون بطلبه المباشر أو ضمن معاملة براءة ذمة لحسابات توطين الرواتب (وهي الأكثر)، ويشترط تصفير الحساب وإبراء الذمة من كل الالتزامات، ويشمل أي زبون حسب طلبه أو شر…
تطابق في: المحتوى
-
CS-06 طلب بطاقة خصم مباشر — إصدار جديد خدمة الزبائن مغطاة
إصدار بطاقة لأول مرة لزبون فاتح حساب (توطين أو جاري أو توفير)، فورياً داخل الفرع أو عبر الشركة المصدرة.
تطابق في: المحتوى
-
CS-07 طلب بطاقة ائتمانية قياسية (3 أضعاف أو 6 أضعاف الراتب) خدمة الزبائن مغطاة
تصدر البطاقة الائتمانية القياسية للزبون بحسب راتبه والتزاماته القائمة: بواقع ثلاثة أضعاف الراتب (النوع الافتراضي)، أو ستة أضعاف الراتب (بشرط راتب لا يقل عن مليون ونصف دي…
تطابق في: المحتوى
-
CS-08 إصدار البطاقات الائتمانية المميزة (كلاسيك / جولد / انفينت) والتأمينات النقدية خدمة الزبائن مغطاة
تصدر البطاقات الائتمانية المميزة (كلاسيك، جولد، انفينت) بذات الآلية العامة لإصدار البطاقات الائتمانية ، مع فارقين جوهريين: مسار موافقة مسبق مخصص عبر جهة اتصال مختلفة داخ…
تطابق في: المحتوى
-
CS-09 إعادة إصدار بطاقة (فقدان / تلف / انتهاء) خدمة الزبائن مغطاة
إعادة إصدار بطاقة بديلة عن مفقودة أو تالفة أو منتهية الصلاحية بطلب الزبون؛ أما التجديد الدوري فيتم آلياً قبل شهر من انتهاء البطاقة.
تطابق في: المحتوى
-
CS-10 طلب تغيير أو إعادة تعيين الرقم السري للبطاقة خدمة الزبائن مغطاة
إرسال رقم سري جديد لبطاقة الزبون عبر رسالة نصية، أو فك قفل الرقم السري بعد ثلاث محاولات خاطئة.
تطابق في: المحتوى
-
CS-12 طلب دفتر صكوك خدمة الزبائن مغطاة
إصدار دفتر صكوك لزبائن الحسابات الجارية أفراداً وشركات؛ الطباعة مركزية في الفرع الرئيسي، ورقم الطلب يصدره حصراً الفرع صاحب الحساب. تزويد الزبون بكشف حسابه الورقي، ولا يسلَّم…
تطابق في: المحتوى
-
CS-13 طلب حوالة داخلية (RTGS) خدمة الزبائن مغطاة
تحويل أموال من حساب الزبون إلى مستفيد لدى أي مصرف داخل العراق عبر نظام RTGS للبنك المركزي؛ التحويل يمر بالإدارة العامة للمصرف المستفيد (بخلاف الـACH الذي يصل للفرع مباشر…
تطابق في: المحتوى
-
CS-14 طلب حوالة خارجية (سويفت) خدمة الزبائن مغطاة
تنفيذ الحوالات الخارجية الصادرة عبر البنوك المراسلة (فرع دبي للدرهم، ARS Bank لليورو...)، بالاستقطاع من حساب الدولار للزبون وتحويله بعملة الوجهة وفق سعر صرف قسم الخزينة …
تطابق في: المحتوى
-
CS-15 طلب حوالة داخلية عبر المقاصة الإلكترونية (ACH / سي تي — المصارف الحكومية) خدمة الزبائن مغطاة
حوالة داخلية بين المصارف داخل العراق مخصصة للمصارف الحكومية حصراً (الرافدين، الرشيد، النهرين، الصناعي، العقاري)؛ تصل مباشرة إلى فرع المستفيد (لكثرة فروعها) بخلاف RTGS الذ…
تطابق في: المحتوى
-
CS-16 استيفاء عمولة الاستعلام الائتماني خدمة الزبائن مغطاة
استقطاع عمولة الاستعلام الائتماني (لصالح البنك المركزي) من حساب طالب القرض بناءً على طلب يرد من قسم القروض.
تطابق في: المحتوى
-
CS-17 المناقلة الداخلية بين حسابات الزبائن خدمة الزبائن مغطاة
نقل مبلغ من حساب زبون إلى حساب زبون آخر داخل المصرف (أو بين حسابات الزبون نفسه) بطلب مباشر، وهي خدمة مجانية بلا عمولات.
تطابق في: المحتوى
-
CS-19 استقطاع العمولات الإضافية خدمة الزبائن مغطاة
استيفاء العمولات غير المستقطعة آلياً (براءة الذمة، صك الكاونتر، العمولات بين الفروع، إيداع الفئات الصغيرة، تأييد الحساب أو الرصيد، غلق الحساب، فتح حساب الشركات...) وترحيل…
تطابق في: المحتوى
-
CS-20 حجز مبلغ في حساب الزبون خدمة الزبائن مغطاة
تجميد مبلغ محدد في حساب الزبون بناءً على طلب رسمي من قسم الائتمان أو البنك المركزي أو إدارة الفرع، فلا يصرف منه حتى رفع الحجز.
تطابق في: المحتوى
-
CS-21 فتح حساب إضافي لزبون قائم خدمة الزبائن مغطاة
فتح GL إضافي (جاري، توفير، توطين) حسب طلب الزبون.
تطابق في: المحتوى
-
CS-22 طلب كسر وديعة لأجل قبل الاستحقاق خدمة الزبائن مغطاة
يقدّم الزبون (فرداً أو ممثلاً عن شركة) طلباً لكسر وديعة لأجل قبل تاريخ استحقاقها. يستوفي الفرع المستندات وبيان سبب الكسر، ويرفع الطلب إلى إدارة الفروع ثم إلى الإدارة التنفيذ…
تطابق في: المحتوى
-
CS-23 طلب براءة ذمة للموظفين خدمة الزبائن مغطاة
يُقدَّم إجراء براءة الذمة لفئة الموظفين الحكوميين المُوطَّنة رواتبهم لدى المصرف، بناءً على طلب من دائرة عمل الموظف يفيد بعدم وجود أي التزامات عليه تجاه المصرف. يُنفَّذ هذا الإجراء…
تطابق في: المحتوى
-
LN-01 تقييم أهلية الزبون وجمع المستندات الأولية لطلب القرض الشخصي القروض الشخصية مغطاة
يجري موظف القروض بالفرع تقييماً أولياً لأهلية الزبون الراغب في الحصول على قرض شخصي استهلاكي ("القرض المميز") عبر سلسلة أسئلة تحدد حالته الوظيفية وجهة عمله وتوطين راتبه لدى…
تطابق في: المحتوى
-
LN-02 استيفاء استمارات طلب القرض وإدخال البيانات وترحيله لقسم الائتمان القروض الشخصية مغطاة
بعد التأكد من الأهلية، يستوفي موظف القروض حزمة استمارات الطلب الكاملة، ويتأكد من بيانات الزبون على نظام iMal، ويقتطع عمولة الاستعلام الائتماني، ثم يرفع الملف الكامل عبر …
تطابق في: المحتوى
-
LN-03 منح القرض — توقيع العقد وصرف المبلغ للزبون القروض الشخصية مغطاة
بعد ورود موافقة قسم إدارة المخاطر، يستكمل موظف الإئتمان إجراءات المنح: استرجاع الموافقة ودراسة القرض من Laserfiche، والتحقق اليدوي من احتساب القسط، وتوقيع الزبون على حزم…
تطابق في: المحتوى
-
LN-08 آلية صرف قرض الطاقة الشمسية على مرحلتين (25% / 75%) والتحقق الميداني القروض الشخصية مغطاة
يختلف صرف قرض الطاقة الشمسية جوهرياً عن القروض الشخصية الأخرى؛ فالزبون لا يستلم المبلغ نقداً أو للتصرف به مباشرة، بل يُحوَّل على مرحلتين إلى الشركة المنفذة للمنظومة: 25% فور …
تطابق في: المحتوى
-
LN-09 قرض بضمان الوديعة — الأهلية والمتطلبات والمنح القروض الشخصية مغطاة
يُمنح هذا القرض للزبون الذي يملك وديعة ثابتة لدى المصرف، بضمان قيمة الوديعة نفسها، بصرف النظر عن توطين راتبه من عدمه أو عمره؛ وتُحدَّد مدة القرض تبعاً للمدة المتبقية على استح…
تطابق في: المحتوى
-
ADM-05 الإبلاغ عن حادث أمني أو تشغيلي في الفرع الإدارة الداخلية للفرع مغطاة
عند وقوع أي حادث أمني أو تشغيلي داخل الفرع — كخطأ في تنفيذ معاملة مصرفية، أو ضرر مادي (حريق، كسر زجاج، عطل بأثاث)، أو أي واقعة تستدعي التوثيق — يسجّل مدير الفرع الحادث عب…
تطابق في: المحتوى